中新網(wǎng)7月13日電 (石睿 彭婧如)13日，國(guó)新辦就2022年上半年金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)情況舉行發(fā)布會(huì)，針對(duì)河南村鎮(zhèn)銀行事件、下半年是否降準(zhǔn)降息、居民儲(chǔ)蓄意愿為何上升等熱點(diǎn)話(huà)題，中國(guó)人民銀行一一作出回應(yīng)。
村鎮(zhèn)銀行事件是否會(huì)引發(fā)銀行系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)？
中國(guó)人民銀行金融穩(wěn)定局局長(zhǎng)孫天琦表示，河南村鎮(zhèn)銀行風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生以來(lái)，人民銀行積極配合地方政府和監(jiān)管部門(mén)穩(wěn)妥應(yīng)對(duì)，指導(dǎo)分支機(jī)構(gòu)履行維護(hù)區(qū)域金融穩(wěn)定的責(zé)任，做好流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和應(yīng)急保障。
孫天琦表示，整體看，我國(guó)金融風(fēng)險(xiǎn)收斂，總體可控，99%的銀行業(yè)資產(chǎn)處在安全邊界內(nèi)。截至2021年末，我國(guó)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)345萬(wàn)億，占整個(gè)金融業(yè)總資產(chǎn)的90%。我們說(shuō)“銀行穩(wěn)則金融穩(wěn)”，2021年四季度央行評(píng)級(jí)結(jié)果顯示，參評(píng)的4398家銀行業(yè)機(jī)構(gòu)中，在安全邊際內(nèi)的1-7級(jí)金融機(jī)構(gòu)有4082家，機(jī)構(gòu)數(shù)量占銀行業(yè)參評(píng)機(jī)構(gòu)的93%，資產(chǎn)規(guī)模占銀行業(yè)參評(píng)機(jī)構(gòu)的99%。
其中，24家大型銀行評(píng)級(jí)始終保持在1-5級(jí)，是優(yōu)良評(píng)級(jí)，資產(chǎn)規(guī)模占整個(gè)銀行業(yè)參評(píng)機(jī)構(gòu)的70%，是整個(gè)金融業(yè)的壓艙石。8-D級(jí)的高風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)共316家。高風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)數(shù)量占銀行業(yè)參評(píng)機(jī)構(gòu)的7%，但是資產(chǎn)規(guī)模僅占銀行業(yè)參評(píng)機(jī)構(gòu)的1%。也就是說(shuō)，絕大部分中小銀行的央行評(píng)級(jí)均處于安全邊界內(nèi)。
下半年是否有降準(zhǔn)降息計(jì)劃？
中國(guó)人民銀行貨幣政策司司長(zhǎng)鄒瀾在發(fā)布會(huì)上表示，目前，銀行間市場(chǎng)存款類(lèi)機(jī)構(gòu)7天回購(gòu)加權(quán)平均利率，目前在1.6%左右，低于公開(kāi)市場(chǎng)操作利率，流動(dòng)性保持在較合理充裕還略微偏多的水平上，1月至6月企業(yè)貸款利率為4.32%，同比下降0.31個(gè)百分點(diǎn)，繼續(xù)穩(wěn)中有降，再創(chuàng)有統(tǒng)計(jì)以來(lái)的新低。
未來(lái)人民銀行將按照黨中央、國(guó)務(wù)院部署，綜合考慮經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、物價(jià)形勢(shì)等基本面情況，合理搭配貨幣政策工具，保持流動(dòng)性合理充裕，進(jìn)一步推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)降低企業(yè)融資成本，為鞏固經(jīng)濟(jì)恢復(fù)創(chuàng)造適宜的貨幣金融環(huán)境。
同時(shí)，央行高度關(guān)注主要經(jīng)濟(jì)體貨幣政策加速收緊的情況。前期已經(jīng)采取了調(diào)整外匯存款準(zhǔn)備金率、加強(qiáng)跨境資本流動(dòng)宏觀審慎管理等措施進(jìn)行了前瞻性應(yīng)對(duì)，在一定程度上降低了外部環(huán)境變化帶來(lái)的負(fù)面外溢沖擊。人民幣匯率雙向波動(dòng)，處于合理水平，跨境資本流動(dòng)總體穩(wěn)定。同時(shí)，我國(guó)作為超大型經(jīng)濟(jì)體，國(guó)內(nèi)貨幣和金融狀況主要由國(guó)內(nèi)因素決定，貨幣政策會(huì)繼續(xù)堅(jiān)持以我為主的取向，兼顧內(nèi)外平衡。
我國(guó)宏觀杠桿率的情況如何？
中國(guó)人民銀行調(diào)查統(tǒng)計(jì)司司長(zhǎng)、新聞發(fā)言人阮健弘表示，2020年四季度以來(lái)，我國(guó)穩(wěn)杠桿促增長(zhǎng)取得顯著成效，宏觀杠桿率連續(xù)五個(gè)季度凈下降，為后續(xù)應(yīng)對(duì)各種復(fù)雜局面創(chuàng)造了寶貴的政策空間。
2022年一季度，我國(guó)的宏觀杠桿率是277.1%，比上年末高4.6個(gè)百分點(diǎn)。阮健弘介紹稱(chēng)，今年以來(lái)，受?chē)?guó)際局勢(shì)變化和新一輪疫情的超預(yù)期影響，經(jīng)濟(jì)下行壓力進(jìn)一步加大。宏觀杠桿率是總債務(wù)與GDP的比率，經(jīng)濟(jì)增速放緩會(huì)推動(dòng)宏觀杠桿率上升。同時(shí)，為應(yīng)對(duì)下行壓力，著力穩(wěn)定宏觀經(jīng)濟(jì)大盤(pán)，進(jìn)一步部署了穩(wěn)經(jīng)濟(jì)的一攬子措施。這些逆周期的調(diào)控政策對(duì)債務(wù)增長(zhǎng)的影響會(huì)在當(dāng)期體現(xiàn)，但對(duì)產(chǎn)出的影響相對(duì)滯后，因此宏觀杠桿率會(huì)出現(xiàn)階段性上升。這既是外部沖擊的客觀反映，也是逆周期調(diào)控政策助力穩(wěn)定宏觀經(jīng)濟(jì)大盤(pán)的體現(xiàn)。
他表示，雖然今年以來(lái)我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展面臨的風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)明顯增多，不過(guò)我國(guó)經(jīng)濟(jì)向好的基本面沒(méi)有改變。隨著國(guó)內(nèi)疫情防控形勢(shì)持續(xù)向好，穩(wěn)經(jīng)濟(jì)一攬子政策措施加快落地生效，我國(guó)經(jīng)濟(jì)已經(jīng)呈現(xiàn)明顯的復(fù)蘇勢(shì)頭。這也為未來(lái)保持合理的宏觀杠桿率水平創(chuàng)造了條件。
如何看待個(gè)人儲(chǔ)蓄意愿上升？
二季度中國(guó)人民銀行的儲(chǔ)戶(hù)問(wèn)卷調(diào)查顯示，傾向于“更多儲(chǔ)蓄”的居民占58.3%，比上季度上升了3.6個(gè)百分點(diǎn)，傾向于“更多投資”的居民占17.9%，比上季度下降了3.7個(gè)百分點(diǎn)。
阮健弘分析稱(chēng)，居民儲(chǔ)蓄存款意愿的邊際上升，投資意愿的邊際下降，主要是由于二季度新冠肺炎疫情在我國(guó)局部地區(qū)有所反復(fù)，居民對(duì)流動(dòng)性的偏好有所上升。同時(shí)，資本市場(chǎng)波動(dòng)加大，居民的風(fēng)險(xiǎn)偏好有所降低，預(yù)計(jì)隨著疫情的逐步緩解，居民的投資意愿將逐步恢復(fù)，消費(fèi)意愿將穩(wěn)步回歸。(中新財(cái)經(jīng))