非法金融機構和非法金融業(yè)務活動取締辦法

（1998年7月13日國務院令第247號）

　　《非法金融機構和非法金融業(yè)務活動取締辦法》已經(jīng)過1998年6月30日國務院第5次常務會議通過

　　第一章  總  則

　　第一條  為了取締非法金融機構和非法金融業(yè)務活動，維護金融秩序，保護社會公眾利益，制定本辦法。

　　第二條  任何非法金融機構和非法金融業(yè)務活動，必須予以取締。

　　第三條  本辦法所稱非法金融機構，是指未經(jīng)中國人民銀行批準，擅自設立從事或者主要從事吸收存款、發(fā)放貸款、辦理結算、票據(jù)貼現(xiàn)、資金拆借、信托投資、金融租賃、融資擔保、外匯買賣等金融業(yè)務活動的機構。

　　非法金融機構的籌備組織，視為非法金融機構。

　　第四條  本辦法所稱非法金融業(yè)務活動，是指未經(jīng)中國人民銀行批準，擅自從事的下列活動：

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　?。ǘ┪唇?jīng)依法批準，以任何名義向社會不特定對象進行的非法集資；

　?。ㄈ┓欠òl(fā)放貸款、辦理結算、票據(jù)貼現(xiàn)、資金拆借、信托投資、金融租賃、融資擔保、外匯買賣；

　?。ㄋ模┲袊嗣胥y行認定的其他非法金融業(yè)務活動。

　　前款所稱非法吸收公眾存款，是指未經(jīng)中國人民銀行批準，向社會不特定對象吸收資金，出具憑證，承諾在一定期限內(nèi)還本付息的活動；所稱變相吸收公眾存款，是指未經(jīng)中國人民銀行批準，不以吸收公眾存款的名義，向社會不特定對象吸收資金，但承諾履行的義務與吸收公眾存款性質相同的活動。

　　第五條  未經(jīng)中國人民銀行依法批準，任何單位和個人不得擅自設立金融機構或者擅自從事金融業(yè)務活動。

　　對非法金融機構和非法金融業(yè)務活動，工商行政管理機關不予辦理登記。

　　對非法金融機構和非法金融業(yè)務活動，金融機構不予開立賬戶、辦理結算和提供貸款。

　　第六條  非法金融機構和非法金融業(yè)務活動由中國人民銀行予以取締。

　　非法金融機構設立地或者非法金融業(yè)務活動發(fā)生地的地方人民政府，負責組織、協(xié)調(diào)、監(jiān)督與取締有關的工作。

　　第七條  中國人民銀行依法取締非法金融機構和非法金融業(yè)務活動，任何單位和個人不得干涉，不得拒絕、阻撓。

　　第八條  中國人民銀行工作人員在履行取締非法金融機構和非法金融業(yè)務活動的職責中，應當依法保守秘密。

　　第二章  取締程序

　　第九條  對非法金融機構、非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款以及非法集資，中國人民銀行一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，應當立即調(diào)查、核實；經(jīng)初步認定后，應當及時提請公安機關依法立案偵查。

　　第十條  在調(diào)查、偵查非法金融機構和非法金融業(yè)務活動的過程中，中國人民銀行和公安機關應當互相配合。

　　第十一條  對非法金融機構和非法金融業(yè)務活動的犯罪嫌疑人，涉案資金和財產(chǎn)，由公安機關依法采取強制措施，防止犯罪嫌疑人逃跑和轉移資金、財產(chǎn)。

　　第十二條  對非法金融機構和非法金融業(yè)務活動，經(jīng)中國人民銀行調(diào)查認定后，作出取締決定，宣布該金融機構和金融業(yè)務活動為非法，責令停止一切業(yè)務活動，并予公告。

　　第十三條  中國人民銀行發(fā)現(xiàn)金融機構為非法金融機構或者非法金融業(yè)務活動開立賬戶、辦理結算和提供貸款的，應當責令該金融立即停止有關業(yè)務活動。任何單位和個人不得擅自動用有關資金。

　　設立非法金融機構或者從事非法金融業(yè)務活動騙取工商行政管理機關登記的，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，工商行政管理機關應當立即注銷登記或者變更登記。